Guías: Financiamiento de equipo

Guías

• Financiamiento para centros de capacitación y escuelas técnicas: equipo, instalaciones y flujo de inscripciones — El financiamiento para centros de capacitación combina préstamos o arrendamientos de equipo para camiones, simuladores y taller, préstamos SBA o bancarios para el inmueble, y capital de trabajo para el desfase entre inscribir a un grupo y cobrar.
• Financiamiento de equipo y expansión agroindustrial: tractores, riego y líneas de procesamiento — El financiamiento de equipo agrícola es el capital más disponible en la agricultura, porque la máquina garantiza el préstamo. Programas de distribuidores, prestamistas independientes, bancos agrícolas y arrendadoras, con pagos alineados a la cosecha.
• Préstamos para granjas y ranchos: líneas operativas, equipo y financiamiento de tierras — Los préstamos agrícolas suelen ser tres estructuras a la vez: una línea operativa anual para insumos, préstamos o arrendamientos de equipo, y financiamiento a largo plazo de tierras e instalaciones. Quién otorga cada uno, qué pesan y qué llevar.
• Financiamiento de equipo CNC y talleres de maquinado: arrendamientos, préstamos y Sección 179 — El financiamiento de máquinas CNC es de los préstamos más rutinarios del crédito comercial porque la máquina es la garantía. Préstamo o arrendamiento, quién lo otorga, enganches, costos blandos y la matemática de recuperación.
• Préstamos para empresas manufactureras: equipo, capital de trabajo y financiamiento de expansión — Los préstamos para empresas manufactureras están entre los más fáciles de colocar porque la garantía es real: máquinas, cuentas por cobrar, inventario y a menudo un edificio. Qué estructura le queda a cada propósito y qué ponderan los prestamistas.
• Préstamos para firmas de ingeniería: financiar nómina, equipo y flujo de efectivo de proyectos — Los préstamos para firmas de ingeniería se otorgan sobre cuentas por cobrar, obra en proceso y cartera: líneas de crédito para la nómina antes del pago del cliente, préstamos de equipo para el campo y SBA 7(a) para adquisiciones y compras de socios.
• Préstamos para empresas de servicios de TI y MSP: financiar empresas tecnológicas con ingresos recurrentes — Los préstamos para MSP se otorgan sobre los ingresos recurrentes mensuales: líneas de crédito para nómina y pagos a distribuidores, préstamos a plazo para herramientas y contrataciones, financiamiento de hardware para clientes y SBA 7(a) para comprar otro MSP.
• Financiamiento de renovación hotelera y PIP: fondear un plan de mejoras exigido por la marca — El financiamiento de un PIP hotelero viene de prestamistas de FF&E para el paquete de habitaciones, prestamistas puente y de renovación con una retención para la obra, y prestamistas SBA 7(a) o 504 cuando el plan es parte de una compra o refinanciamiento.
• Préstamos para negocios de banquetes y catering: cocinas, vehículos y flujo de efectivo por anticipos — Los préstamos para negocios de catering vienen de prestamistas de equipo y vehículos, líneas de capital de trabajo que cubren del anticipo al saldo, factoraje de facturas corporativas y prestamistas SBA para una cocina industrial o una adquisición.
• Financiamiento multiunidad para franquicias: fondear tu segunda, tercera y décima sucursal — El financiamiento multiunidad para franquicias es una secuencia, no un préstamo: SBA 7(a) para las primeras unidades, prestamistas de portafolio y líneas de equipo con historial, y bienes raíces para locales propios. El contrato de desarrollo marca el ritmo.
• Financiamiento de franquicias: SBA, programas del franquiciante y préstamos de equipo — El financiamiento de franquicias normalmente combina un préstamo SBA 7(a) para la inversión inicial, financiamiento de equipo para la adecuación y el efectivo del comprador como aportación de capital. Los programas del franquiciante llenan los huecos.
• Préstamos para vinícolas y destilerías: financiar inventario en añejamiento y salas de cata — Los préstamos para destilerías y vinícolas vienen de prestamistas de inventario y barricas que adelantan contra el stock en añejamiento, prestamistas de equipo para alambiques y tanques, y SBA 7(a) y bienes raíces para la sala de cata y la finca.
• Financiamiento para cervecerías artesanales: tanques, taprooms y capital de trabajo — El financiamiento para cervecerías viene de prestamistas de equipo que financian la casa de cocción y los tanques contra el acero, prestamistas SBA 7(a) para el acondicionamiento del taproom, y líneas y capital de trabajo para latas, barriles y lúpulo.
• Financiamiento para panaderías: hornos, acondicionamiento y capital de trabajo para venta al público y mayoreo — Los préstamos para panaderías vienen de prestamistas de equipo que financian hornos, batidoras y refrigeración contra el activo, prestamistas SBA 7(a) para un acondicionamiento o una compra, y líneas de crédito y factoraje para las cuentas de mayoreo.
• Préstamos para cafeterías: abrir, equipar y expandir un café — Los préstamos para cafeterías vienen de prestamistas SBA 7(a) para abrir o adecuar el local, prestamistas de equipo para máquinas de espresso y refrigeración, y financiamiento basado en ingresos para una cafetería en operación.
• Préstamos para gasolineras y tiendas de conveniencia: comprar, construir y modernizar — Los préstamos para gasolineras los otorgan prestamistas SBA 7(a) y 504, prestamistas convencionales de bienes raíces y prestamistas de equipo. El sitio, los tanques, el contrato de combustible y el margen en tienda deciden cuál, y qué tan rápido.
• Financiamiento para negocios de mensajería y entregas: flotillas de camionetas, contratos de ruta y flujo de efectivo — Los préstamos para mensajerías descansan en las camionetas y los contratos. Los prestamistas de flotillas financian los vehículos, el factoraje adelanta contra las facturas de ruta, la nómina se cubre con financiadores y la SBA financia la compra de rutas.
• Préstamos para empresas de mudanzas: camiones, depósitos de seguros y capital de trabajo estacional — Los préstamos para empresas de mudanzas financian camiones, remolques, seguros y el bajón del invierno. Los prestamistas de equipo financian los camiones, las líneas privadas cubren la temporada lenta y los prestamistas SBA financian una compra o una bodega.
• Financiamiento para autolavados: equipo, bienes raíces y préstamos SBA para túneles y autoservicio — El financiamiento para autolavados empieza por los bienes raíces y el equipo. Los prestamistas SBA 504 y 7(a) financian el terreno y la obra, los de equipo financian el túnel, y las líneas privadas sostienen el arranque de membresías.
• Préstamos para lavanderías: comprar, construir y reequipar una lavandería de autoservicio — Los préstamos para lavanderías están entre los expedientes de pequeños negocios más fáciles de colocar. Los prestamistas SBA financian compras y adecuaciones, los distribuidores financian las máquinas, y las líneas privadas sostienen el reequipamiento.
• Comprar un taller mecánico o de hojalatería y pintura: financiamiento de adquisición y qué revisan los prestamistas — El financiamiento para comprar un taller de hojalatería y pintura suele ser un préstamo SBA 7(a) con un pagaré del vendedor y capital del comprador. Los prestamistas revisan autos, ticket promedio, técnicos, contrato de renta, expediente ambiental y equipo.
• Préstamos para talleres mecánicos: rampas, equipo de diagnóstico, acondicionamiento y capital de trabajo — Los préstamos para talleres mecánicos se otorgan de forma rutinaria: los prestamistas de equipo financian rampas, cabinas y escáneres contra el activo, los prestamistas SBA y de bienes raíces financian el edificio, y las líneas cubren refacciones y nómina.
• Préstamos para empresas de limpieza: financiar un negocio de limpieza comercial o intendencia — Los préstamos para empresas de limpieza los otorgan prestamistas SBA, de equipo y vehículos, y prestamistas privados de capital de trabajo. El expediente se juzga por los ingresos por contrato, la disciplina de nómina y el dueño, no por la garantía.
• Financiamiento para plomeros y electricistas: flotilla, herramientas y flujo de efectivo entre trabajos — Los préstamos para plomeros y electricistas se dividen en una línea: el trabajo de servicio se paga en la puerta y se financia con prestamistas de vehículos y equipo; la obra se paga por avance y necesita una línea o factoraje.
• Préstamos para empresas de aire acondicionado (HVAC): camionetas, equipo y capital de trabajo — Los préstamos para empresas HVAC se aprueban de rutina: los prestamistas de vehículos financian las camionetas, los de equipo las herramientas, las líneas de crédito cubren refacciones y nómina de temporada, y la SBA financia adquisiciones y locales.
• Préstamos para clínicas de fisioterapia y quiropráctica: apertura, equipo y expansión — Los préstamos para clínicas quiroprácticas y de fisioterapia vienen de prestamistas de consultorios, SBA 7(a), prestamistas de equipo y préstamos a plazo privados, analizados por volumen de visitas, cobranza y mezcla de pagadores, no por garantías.
• Financiamiento de equipo veterinario y capital de expansión: imagenología, cirugía y segundas sucursales — El financiamiento de equipo veterinario cubre radiografía, ultrasonido, quirófanos, unidades dentales y laboratorio con el activo como garantía. Prestamistas de clínicas, SBA y bienes raíces fondean una segunda sucursal, urgencias o el edificio.
• Financiamiento de equipo médico y capital de trabajo para consultorios médicos — El financiamiento de equipo médico cubre imagenología, láseres, adecuaciones y sistemas EHR con el activo como garantía; las líneas de crédito y las cuentas por cobrar cubren las semanas entre la consulta y el pago.
• Préstamos para consultorios dentales: apertura, adquisición, expansión y financiamiento de equipo — Los préstamos para consultorios dentales están entre las formas de crédito más accesibles para pequeños negocios. Prestamistas especializados, prestamistas SBA 7(a), bancos y prestamistas de equipo los otorgan, sobre los cobros y no sobre garantías.
• Financiamiento para centros de esquí, marinas y negocios de recreación al aire libre — Las marinas, los centros de esquí, los campamentos y las empresas de excursiones se financian con sus activos: préstamos de bienes raíces y SBA 504 para terreno y muelles, préstamos de equipo para telesillas y flotillas, y líneas estacionales.
• Préstamos para negocios de jardinería y paisajismo: equipo, cuadrillas y flujo de efectivo en invierno — Las empresas de jardinería se financian con préstamos de equipo y camiones con pagos estacionales, líneas de crédito para el arranque de primavera y factoraje de facturas de mantenimiento comercial. El flujo de efectivo en invierno es la parte difícil.
• Préstamos para negocios de temporada: financiamiento para sobrevivir la temporada baja — Un negocio de temporada puede obtener crédito: líneas que se disponen antes de la temporada, préstamos de equipo que se saltan el invierno, inventario financiado a tiempo y préstamos SBA con calendario estacional. El expediente debe mostrar todo el año.
• Financiamiento de equipo de gimnasio: ¿arrendar o comprar? — El equipo es la parte más fácil de financiar de un negocio fitness, porque el equipo cardiovascular y de fuerza de grado comercial garantiza el préstamo. Arrendar o comprar, usado o nuevo, y un costo mensual ilustrativo contra el número de membresías.
• Préstamos para salones de belleza y barberías: acondicionamiento, sillas y capital de trabajo — Los salones de belleza y barberías se financian con préstamos SBA 7(a) de acondicionamiento, financiamiento de mobiliario y equipo, líneas pequeñas y productos de crédito personal. El modelo de negocio decide qué prestamistas dicen sí.
• Préstamos para gimnasios: financiar un negocio fitness que los bancos llaman alto riesgo — Los gimnasios son elegibles para la SBA y los prestamistas de equipo los atienden de rutina, pero los bancos dudan por la rotación, las membresías prepagadas y la falta de garantías. Qué existe, qué revisan los prestamistas y qué llevar.
• Financiamiento de maquinaria de construcción: excavadoras, grúas, camiones y flotillas — El financiamiento de maquinaria de construcción cubre casi cualquier máquina que opera un contratista, nueva o usada, con préstamos, arrendamientos y programas de distribuidores, y suele ser el crédito más fácil de colocar porque la máquina es la garantía.
• Capital de trabajo para transportistas: diésel, reparaciones, seguros y crecimiento — El capital de trabajo para un transportista es un problema de tiempos: diésel, choferes, reparaciones y seguro se pagan semanas antes de que el broker pague. Tarjetas de combustible, factoraje, reparaciones, primas y líneas cierran cada brecha.
• Por qué los prestamistas consideran el transporte de carga alto riesgo, y cómo analizan a un transportista — Los prestamistas consideran el transporte de carga de alto riesgo porque el diésel y las tarifas cambian cada semana, los camiones se descomponen y deprecian, el seguro sube tras un siniestro y muchas autoridades nuevas fracasan. El expediente que responde.
• Financiamiento de tráiler para operadores independientes: comprar tu primer o siguiente camión — El financiamiento de tráiler para operadores independientes se decide por cuatro cosas: años con CDL, antigüedad de tu autoridad, nivel de crédito y enganche. Cómo se comparan camiones nuevos y usados, programas para primerizos y el lease-purchase.
• Préstamos para empresas de transporte de carga: financiar transportistas y operadores independientes — Los préstamos para empresas de transporte de carga vienen en cinco formas: camiones y remolques, factoraje de fletes, capital de trabajo para diésel y reparaciones, líneas para flotillas y SBA 7(a). Los prestamistas revisan autoridad y seguro primero.
• Financiamiento de equipo para restaurantes: cocinas, campanas, refrigeración y punto de venta — El financiamiento de equipo para restaurantes es el capital más accesible de la industria, porque la campana, la línea y la cámara frigorífica respaldan el préstamo. Qué financian los prestamistas, arrendar o financiar, y qué necesita un restaurante nuevo.
• Financiamiento para food trucks: comprar, equipar y operar un camión de comida — El financiamiento para food trucks es financiamiento de equipo sobre un vehículo con título. Los prestamistas financian un camión terminado o una construcción a la medida contra el propio camión; permisos, comisariato y capital de trabajo salen de otro lado.
• Préstamos para restaurantes: opciones de financiamiento cuando los bancos dicen que son demasiado riesgosos — Los préstamos para restaurantes existen, pero rara vez vienen del banco donde tienes tu cuenta operativa. Prestamistas SBA 7(a), de equipo, de financiamiento basado en ingresos y líneas privadas analizan cada uno una parte distinta del negocio.
• Abrir un med spa: financiamiento inicial, licencias y el modelo de director médico — Para financiar la apertura de un med spa, define primero la entidad y el director médico, y después financia adecuación, aparatos y capital de trabajo con capital propio, financiamiento de equipo, líneas sobre tu crédito y, con experiencia, SBA 7(a).
• Financiamiento de láseres y equipos estéticos: ¿arrendar o comprar equipo cosmético? — El financiamiento de láseres estéticos es financiamiento de equipo: programas de fabricante y arrendadoras independientes financian láseres, IPL y remodelación corporal contra el propio aparato. Arrendar o comprar, y los tratamientos que cubren un pago.
• Financiamiento para med spas: láseres, acondicionamiento y capital de trabajo — Los préstamos para med spas van por capas: financiamiento de equipo para láseres y aparatos, fondos para la adecuación del local, líneas de capital de trabajo y préstamos SBA 7(a), de los que los med spas no están excluidos. Qué pide cada capa.
• Por qué los prestamistas rechazan a las startups sin ingresos, y el capital que sí está disponible — A una startup sin ingresos le niegan el préstamo porque el prestamista necesita flujo de efectivo para cobrarlo o garantía para recuperarlo. Crédito personal, capital, equipo y contratos lo sustituyen, en una secuencia que lleva a una línea real.
• Financiar GPUs y cómputo para empresas de IA: arrendar, comprar o nube — El financiamiento de GPUs para startups funciona como otro financiamiento de equipo, con un plazo más corto y más atención al valor de reventa. Arrendamientos, préstamos, programas de fabricante y nube comparados, con una estructura ilustrativa.
• Financiamiento para startups de IA sin capital de riesgo: deuda, basado en ingresos y equipo — El financiamiento no dilutivo para una startup de IA existe cuando un prestamista tiene algo que analizar: contratos firmados, ingresos recurrentes o hardware. Deuda de riesgo, financiamiento basado en ingresos y equipo, y en qué orden.
• Préstamos para startups: qué es realista sin historial de ingresos — Los préstamos para startups sin historial de ingresos vienen en pocas formas: líneas y préstamos a plazo sin garantía sobre el crédito del dueño, financiamiento de equipo y préstamos SBA 7(a) para fundadores con experiencia y capital. Qué requiere cada uno.
• Financiar autobuses, embarcaciones y equipo chárter para negocios turísticos — Autobuses, embarcaciones y equipo chárter son el capital más fácil de conseguir en viajes, porque el prestamista puede titular el activo. Cómo se financian autobuses, camionetas, embarcaciones y equipo de aventura, y cómo ajustar los pagos a la temporada.
• Financiar un contrato de BPO o call center: cuentas por cobrar, equipo y capital de trabajo — Un contrato BPO se financia por capas: arrendamientos de equipo para estaciones y telefonía, fondeo de nómina o factoraje para las primeras facturas y una línea de reserva para el arranque. Cómo movilizarte para un contrato grande antes de facturar.
• Préstamos para call centers: financiar estaciones, tecnología y nómina — Los call centers se financian sobre todo contra sus contratos con clientes: financiamiento de cuentas por cobrar, fondeo de nómina, arrendamiento de equipo y tecnología, y líneas de crédito para operadores establecidos. Qué analiza cada prestamista.
• Financiamiento para negocios de cajeros automáticos: compra de máquinas, efectivo de bóveda y expansión de rutas — El financiamiento para negocios de cajeros automáticos está más disponible que para la mayoría de los negocios de efectivo: prestamistas de equipo financian las máquinas, proveedores arriendan el efectivo de bóveda y las rutas se financian sobre el sobrecargo.
• Financiamiento de equipo para minería de bitcoin: ASICs, contenedores e infraestructura eléctrica — Financiamiento de equipo para minería de bitcoin con prestamistas de equipo, arrendadores y fondos de crédito privado que evalúan el valor de reventa de los ASICs, la energía y el contrato de hosting. Qué atrae cada activo y qué lleva el expediente.
• Préstamos para negocios cripto: financiamiento para exchanges, mineros y empresas blockchain — Los préstamos para negocios cripto existen, pero vienen de prestamistas de equipo, de cuentas por cobrar, de ingresos, de deuda de riesgo y de crédito privado, no de bancos. Qué está abierto, qué está cerrado y cómo se ve un expediente financiable.
• Financiamiento de equipo para bares y antros: sistemas de barril, punto de venta, cocinas y terrazas — El equipo es el capital más disponible en la hospitalidad: sistemas de barril, cámaras frías, cocinas, punto de venta, mobiliario y terrazas financiados contra los artículos. Arrendar o comprar, equipo usado y Sección 179.
• Financiamiento para antros y discotecas: acondicionamiento, audio e iluminación y capital de trabajo — Un antro se financia por capas: aportación del arrendador y financiamiento FF&E para el local, arrendamientos de audio e iluminación, capital basado en ingresos contra las ventas con tarjeta, y el contrato de renta o el edificio que fija el plazo.
• Préstamos para bares: financiar un bar cuando los bancos lo llaman alto riesgo — Los bancos clasifican a los bares como alto riesgo por el efectivo, la responsabilidad por alcohol y su fama de cerrar pronto. Aun así obtienen crédito: SBA 7(a) donde el prestamista lo permite, equipo, ingresos y bienes raíces.
• Abrir una tienda de vapeo o tabaquería: opciones de financiamiento inicial que sí funcionan — Una primera tienda de vapeo o tabaquería se fondea con el capital y el crédito del dueño, financiamiento de mobiliario y equipo y, a veces, el vendedor. Las licencias van antes que el capital, y la segunda tienda es mucho más fácil.
• Préstamos para tiendas de vapeo: qué hay disponible y quién califica — Las tiendas de vapeo sí pueden obtener crédito, sobre todo de fuentes no bancarias: financiamiento basado en ingresos, líneas sin garantía y prestamistas de equipo. Qué pide cada uno, qué señales regulatorias revisan y qué documentos llevar.
• Financiar un negocio con ingresos de juego: bares, paradas de camiones y operadores de rutas — Para un prestamista, un bar, una parada de camiones o una tienda con terminales de video juego son dos negocios, y un operador de rutas es un negocio de juego por completo. Cómo se financia cada uno y cómo presentar la línea de juego.
• Financiamiento de equipo de juego: máquinas tragamonedas, mesas, kioscos y sistemas — El equipo de juego regulado se financia con programas de fabricante, arrendamientos de participación y arrendadores con licencia, con el consentimiento del regulador al gravamen. Arrendamientos, préstamos, valor residual y ciclo de renovación.
• Financiamiento para casinos y salas de cartas: bienes raíces, equipo y capital de expansión — Los casinos y salas de cartas regionales pequeños se financian con una pila de deuda inmobiliaria, arrendamientos de equipo con licencia y crédito privado, cada pieza con la aprobación del regulador de juego. Cómo se analizan los ingresos de juego.
• Préstamos para negocios de juego y apuestas: quién financia casinos, salas de cartas y operadores — Los negocios de juego con licencia se financian con prestamistas privados de bienes raíces, arrendadores de equipo, crédito privado y financiamiento por ingresos, no con la SBA ni la mayoría de los bancos. Qué existe y cómo se coloca un expediente.
• Comprar el edificio: préstamos de bienes raíces comerciales para negocios para adultos — Prestamistas privados y no bancarios financian los edificios de los negocios para adultos, con relación préstamo-valor conservadora y zonificación y licencias como condiciones de cierre. Compra, refinanciamiento y sale-leaseback.
• Financiamiento de equipo para fabricantes de armas y armeros — El financiamiento para fabricantes de armas empieza por el equipo: las máquinas CNC, las líneas de acabado y el equipo de pruebas son garantía genérica y revendible que los prestamistas cuya política permite armas financian sobre facturas.
• Financiar un campo de tiro: construcción, equipo y capital de trabajo — El financiamiento para campos de tiro se arma por capas: préstamos SBA 504, 7(a) o convencionales para el edificio, prestamistas de equipo para la ventilación y los deflectores, y capital de trabajo analizado sobre membresías, ventas y capacitación.
• Financiamiento de equipo y venta con arrendamiento (sale-leaseback) para cannabis: cultivo y extracción — El financiamiento de equipo y los sale-leasebacks de bienes raíces son el capital más disponible en la industria del cannabis porque la salida del prestamista es el activo, no la pregunta federal. Qué financian los prestamistas y cómo lo cotizan.
• Préstamos para negocios de CBD y cáñamo: más fácil que el cannabis, pero no fácil — Los préstamos para CBD y cáñamo existen con prestamistas de equipo, empresas de factoraje, fondeadores basados en ingresos y algunos bancos, porque la Farm Bill de 2018 sacó al cáñamo de la definición de marihuana. El producto y el procesador deciden.
• Financiamiento para dispensarios: bienes raíces, acondicionamiento, equipo y capital de trabajo — El financiamiento para dispensarios viene por capas, no en un solo préstamo: capital propio para la licencia, prestamistas de equipo y mobiliario para el acondicionamiento, capital privado para inventario y capital de trabajo, y bienes raíces después.
• Préstamos para negocios de cannabis: qué financiamiento existe realmente en 2026 — Los préstamos para negocios de cannabis existen, pero casi ninguno viene de bancos o de la SBA. El menú realista: prestamistas privados especializados, financiamiento de equipo, bienes raíces y sale-leasebacks, y capital basado en ingresos.
• Financiamiento de franquicias: cómo fondear la compra de una franquicia o tu siguiente unidad — El financiamiento de franquicias suele combinar un préstamo SBA o bancario para la inversión inicial, financiamiento de equipo para el acondicionamiento y capital de trabajo para el arranque. Así evalúan los prestamistas al franquiciatario y a la marca.
• Financiamiento de camiones comerciales y flotillas: del operador independiente a la empresa en crecimiento — El financiamiento de camiones comerciales va desde un tractocamión usado para un operador independiente nuevo hasta una línea preaprobada para flotilla. Aquí verás cómo funcionan las estructuras, qué revisan los prestamistas y cómo evitar los adelantos.
• Préstamos para negocios con menos de dos años: qué es realista — Sí existen préstamos para negocios con menos de 2 años de operación, pero el menú es más corto. Aquí verás el umbral de cada producto, para qué califica una empresa joven y qué aceptan los prestamistas en lugar del historial.
• Guía de financiamiento para operadores de la Cuenca Pérmica — Una guía de financiamiento por etapas para operadores de la Cuenca Pérmica: equipo, capital de trabajo, herramientas JIB, préstamos basados en reservas y deuda de adquisición.
• Financiar equipo de cumplimiento de quema (flaring) y recuperación de vapores — Las VRU, combustores y sistemas de aire de instrumentos se financian como equipo estándar a 5-7 años. Cómo el gas capturado mejora los términos y cómo evitar que el cumplimiento compita con tu perforación.
• Financiar pozos de disposición de agua salada y activos midstream — Cómo se financian los pozos de disposición de agua salada, los sistemas de recolección y los activos de midstream de agua: análisis respaldado por contratos, préstamos de construcción a permanente y el prestamista correcto.
• Equipo petrolero: ¿arrendar o financiar? Los números — Compara arrendar y financiar equipo petrolero: equipos de perforación, compresores y baterías de tanques. Costo, propiedad, impuestos y qué exigen realmente los prestamistas.
• Plazos del financiamiento empresarial: cuánto tarda cada producto — Plazos reales de financiamiento por producto, desde adelantos de efectivo en 24 horas hasta préstamos SBA de 6 a 12 semanas, y qué acelera o frena realmente los tiempos de aprobación.
• Cómo funciona el financiamiento de equipo con la Sección 179 — Financiar equipo no lo descalifica de la Sección 179. Descubre cómo interactúan los préstamos y arrendamientos con la deducción, y qué preguntarle a tu contador antes de comprar.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto enganche pide el financiamiento de equipo?

Muchos prestamistas de equipo suelen pedir alrededor del diez al veinte por ciento de enganche, y algunos solicitantes sólidos financian el costo completo. Equipo usado, especializado o difícil de revender, un negocio joven o un crédito más débil normalmente significan un enganche mayor. El monto exacto depende del prestamista y del activo.

¿Es mejor arrendar o financiar el equipo?

Financiar construye propiedad y conviene para equipo de larga vida útil. Un arrendamiento puede bajar el pago, facilitar las actualizaciones de equipo que envejece rápido y, en ocasiones, mantener el activo fuera del balance. El tratamiento fiscal es distinto en cada caso, así que vale la pena revisar la decisión con un asesor fiscal.

¿Puedo financiar equipo usado?

Sí. Muchos prestamistas financian equipo usado, a menudo con plazos más cortos o un enganche mayor, porque a la garantía le queda menos vida útil y tiene un mercado de reventa más estrecho. Una inspección, un avalúo o la factura del distribuidor con el número de serie ayudan al prestamista a valuarlo.

Cómo lo coloca MercFinancial

Financiamiento Empresarial — Ocho programas, un solo expediente, más de 160 prestamistas.